COMPARATIF AFFACTURAGE
	Vous voulez des précisions sur les différents produits d’affacturage existants ! Voici un comparatif pour mieux comprendre les différences et les avantages de chacun des produits d’affacturage.
	Tableau comparatif des produits d’affacturage
	Tableau comparatif des différents produits d’affacturage pour les entreprises, avec en colonne tous les produits d’affacturage et en ligne sept critères comparatifs de ces produits :           Critères  Produits Financement des factures Garantie des factures Recouvrement des créances Gestion des créances Ligne de financement Plafond de financement Justificatif demandé Affacturage Client Oui Oui Oui Oui Evolutive 90% Facture Affacturage fournisseur Oui Non Non Oui Evolutive 90% Facture Affacturage Export Oui Oui Oui Oui Evolutive 90% Facture Affacturage Import Oui Oui Oui Oui Evolutive 90% Bon de commande Affacturage confidentiel Oui Non Non Non Evolutive 80% Facture Affacturage semi-confidentiel Oui Non Non Non Evolutive 80% Facture Affacturage de balance Oui Non Non Non Evolutive 90% Balance clients Affacturage forfaitaire Oui Oui Oui Oui Plafonnée 90% Facture Affacturage notifié non géré Oui Oui Non Non Evolutive 85% Facture Affacturage géré Non Oui Oui Oui _ _ Facture Affacturage délégué Oui Oui Non Non Evolutive 85% Facture Affacturage avec recours Oui Non Non Non Plafonnée 80% Facture Affacturage mandat de gestion Oui Non Non Non Plafonnée 80% Facture Agency factoring Oui Oui Non Non Evolutive 85% Facture Home service Oui Oui Non Non Evolutive 85% Facture Maturity factoring Non Oui Oui Oui - - Facture Recourse factoring Oui Non Non Non Plafonnée 80% Facture Factoring with recourse Oui Non Non Non Plafonnée 80% Facture Windows dressing Oui Non Non Non Evolutive 80% Balance clients Reverse factoring Oui Non Non Oui Evolutive 90% Facture Définitions des critères : Financement des factures : financement sous 48 heures des factures remises. Garantie des factures : garantie des factures contre le risque d’impayé. Recouvrement des créances : recouvrement des factures financées. Gestion des créances : gestion de l’encaissement des factures financées. Ligne de financement : les lignes évolutives suivent l’augmentation des encours clients. Plafond de financement : pourcentage maximum financé sous 48 heures, le solde est financé après le paiement du client. Justificatif demandé : justificatif demandé afin de déclencher le financement : factures, traites, bon de commande, balance clients.  Je désire en savoir plus sur l'affacturage      Reçevoir une offre sur l'affacturage
	Définitions des produits d'affacturage

AFFACTURAGE AVEC MANDATS DE GESTION : l’affacturage avec mandat de gestion permet de remettre à un factor des créances clients et d’obtenir du financement. En revanche la gestion du poste clients est entièrement à la charge de l’entreprise. Le factor ne fera que le financement et l’entreprise devra faire la gestion de ses créances, le recouvrement et les encaissements, et souscrire une assurance-crédit ou faire de l’auto-assurance. En cas d’impayés la société d’affacturage se tournera vers l’entreprise pour récupérer les financements effectués.

AFFACTURAGE AVEC RECOURS : l’affacturage avec recours permet de remettre à un factor des créances clients et d’obtenir du financement. En revanche la gestion du poste clients est entièrement à la charge de l’entreprise. Le factor ne fera que le financement et l’entreprise devra faire la gestion de ses créances, le recouvrement et les encaissements, et souscrire une assurance-crédit ou faire de l’auto-assurance. En cas d’impayés la société d’affacturage se tournera vers l’entreprise pour récupérer les financements effectués.

AFFACTURAGE CLIENT : technique de gestion financière par laquelle une société financière (le factor) gère, dans le cadre d'un contrat, le poste clients d'une entreprise en achetant ses factures, en recouvrant ses créances et en garantissant les créances sur ses débiteurs. Cette technique permet aux entreprises d'améliorer leur trésorerie et de réduire leurs frais de gestion des comptes clients. Ce service est rémunéré par une commission sur le montant des factures.

AFFACTURAGE CONFIDENTIEL : technique financière qui permet à une entreprise de faire financer ses factures, émises sur ses clients, sans que ceux-ci sachent quelle travaille avec une société d’affacturage. L’affacturage confidentiel permet de remettre à un factor des créances non notifiées, c’est à dire sans la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage.
Cette technique d’affacturage confidentiel est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. L’affacturage confidentiel permet aussi d’avoir des financements alors que les clients refusent de travailler avec un factor.
L’affacturage semi-confidentiel garde le même principe, à la seule différence suivante : le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

AFFACTURAGE DE BALANCE : l’affacturage de balance permet de financer votre balance clients, cela sans changer votre manière de facturer ni modifier votre relation avec vos clients. Vous obtenez le financement de l’ensemble des factures émises sur vos clients, mais c’est le solde de la balance qui est financé et non chaque facture comme en affacturage classique. Vous remettez le solde de la balance à la société d’affacturage qui vous le finance sous 48 heures. La cession du solde peut se faire régulièrement, par semaine par exemple.

AFFACTURAGE DELEGUE : l’affacturage délégué permet de remettre à un factor des créances notifiées, c’est à dire avec la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage, tout en conservant la gestion des créances et leur recouvrement. Cette technique d’affacturage est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. La différence avec l’affacturage confidentiel c‘est que le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

AFFACTURAGE EXPORT : technique de gestion financière par laquelle une société financière (le factor) gère, dans le cadre d'un contrat, le poste clients export d'une entreprise en achetant ses factures export, en recouvrant ses créances export et en garantissant les créances export sur ses débiteurs internationaux. L’affacturage export permet aux entreprises d'améliorer leur trésorerie et de réduire leurs frais de gestion des comptes clients. Ce service est rémunéré par une commission sur le montant des factures.

AFFACTURAGE FORFAITAIRE : l’affacturage forfaitaire offre les avantages suivants par rapport à l’affacturage classique. Avec l’affacturage forfaitaire vous connaissez à l’avance le montant exact que vous allez payer, vous déterminez chaque mois le nombre de clients que vous voulez remettre au factor et si vous le souhaitez vous pouvez céder qu’un seul client au factor.

AFFACTURAGE FOURNISSEUR : l’affacturage fournisseur permet à votre fournisseur d’être payé sous 48 heures après l’émission de ses factures. L’affacturage fournisseur permet au client acheteur de payer son fournisseur à échéance de 30 à 120 jours. Ces techniques d’affacturage fournisseur sont particulièrement adaptées au financement des centrales d’achat des grandes et moyennes surfaces (GMS), aux centrales d’achat des chaînes de magasins, aux services achat des groupes industriels, ainsi qu’aux services acheteurs des PME-PMI.

AFFACTURAGE GERE : l’affacturage géré permet de remettre à un factor la gestion des créances, le suivi des encaissements, le recouvrement ainsi que la garantie contre le risque d’impayés. C'est-à-dire la gestion complète du poste clients mais sans le financement. La différence avec l’affacturage client c’est l’absence de financement avec cette option.

AFFACTURAGE IMPORT : l’affacturage import permet de financer les opérations d’importations de marchandises à partir du bon de commande passé par le client jusqu’au paiement du client final même si le règlement est à échéance court terme.

AFFACTURAGE NOTIFIE NON GERE : l’affacturage notifié non géré permet de remettre à un factor des créances notifiées, c’est à dire avec la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage, tout en conservant la gestion des créances et leur recouvrement. Cette technique d’affacturage est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. La différence avec l’affacturage confidentiel c‘est que le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

AFFACTURAGE SEMI-CONFIDENTIEL : l’affacturage semi-confidentiel permet de remettre à un factor des créances notifiées, c’est à dire avec la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage, tout en conservant la gestion des créances et leur recouvrement. Cette technique d’affacturage est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. La différence avec l’affacturage confidentiel c‘est que le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

AGENCY FACTORING : cette technique d’affacturage permet de remettre à un factor des créances notifiées, c’est à dire avec la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage, tout en conservant la gestion des créances et leur recouvrement. Cette technique d’affacturage est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. La différence avec l’affacturage confidentiel c‘est que le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

FACTORING WITH RECOURSE : technique d’affacturage qui permet de financer des factures sans garantie, c’est à dire des créances sans assurance crédit donnée par le factor. L’entreprise remet en affacturage des créances sur ses clients que le factor lui finance mais en cas de non paiement à l’échéance le factor se retourne vers l’entreprise pour se faire rembourser son financement.

HOME SERVICE : cette technique d’affacturage permet de remettre à un factor des créances notifiées, c’est à dire avec la mention subrogative qui indique que cette créance a été cédée à une société d’affacturage, tout en conservant la gestion des créances et leur recouvrement. Cette technique d’affacturage est très utile pour les entreprises qui ne souhaitent pas que leurs clients règlent directement une société d’affacturage et qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients. La différence avec l’affacturage confidentiel c‘est que le client est informé que la facture a été remise à une société d’affacturage. Le client payant toujours directement son fournisseur sans changer son mode de règlement fournisseur.

MATURITY FACTORING : technique d’affacturage qui permet de déléguer au factor la gestion du poste clients et la garantie des créances, mais sans le financement. En fait l’entreprise charge le factor du suivi, de l’encaissement et du recouvrement des factures incluant la garantie des créances en cas d’impayés.

RECOURSE FACTORING : technique d’affacturage qui permet de financer des factures sans garantie, c’est à dire des créances sans assurance crédit donnée par le factor. L’entreprise remet en affacturage des créances sur ses clients que le factor lui finance mais en cas de non paiement à l’échéance le factor se retourne vers l’entreprise pour se faire rembourser son financement.

REVERSE FACTORING : le reverse factoring permet à votre fournisseur d’être payé sous 48 heures après l’émission de ses factures. Le reverse factoring permet au client acheteur de payer son fournisseur à échéance de 30 à 120 jours. Ces techniques de reverse factoring sont particulièrement adaptées au financement des centrales d’achat des grandes et moyennes surfaces (GMS), aux centrales d’achat des chaînes de magasins, aux services achat des groupes industriels, ainsi qu’aux services acheteurs des PME-PMI.

WINDOWS DRESSING : le window dressing permet de financer votre balance clients, cela sans changer votre manière de facturer ni modifier votre relation avec vos clients. Vous obtenez le financement de l’ensemble des factures émises sur vos clients, mais c’est le solde de la balance qui est financé et non chaque facture comme en affacturage classique. Vous remettez le solde de la balance à la société d’affacturage qui vous le finance sous 48 heures. Alors que l’affacturage de balance peut se faire régulièrement, le window dressing est une opération ponctuelle.

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