AFFACTURAGE CREATION D’ENTREPRISE

L’affacturage création d’entreprise répond au besoin des entreprises en création de trouver de la trésorerie pour financer le besoin en fond de roulement (BFR) nécessaire au fonctionnement de l’activité. Il répond à un premier besoin de financement des entreprises qui s’installent et démarrent leurs activités et qui doivent absolument trouver la trésorerie nécessaire au bon fonctionnement quotidien. L’affacturage création d’entreprise répond à un deuxième besoin de financement du développement de l’activité indispensable à la santé future de la jeune entreprise.

L’affacturage création d’entreprise permet de financer les créances des entreprises nouvelles quelles que soient leurs activités (informatique, électronique, technologique, transport, sécurité, nettoyage, etc …). L’affacturage création d’entreprise permet aussi de financer, pour toutes les entreprises nouvelles ou en création, les factures et créances atypiques, les factures intermédiaires, les factures liées au développement de logiciels, les modes de facturation particuliers.

Les intérêts de l’affacturage pour votre entreprise en création sont d’ordre administratif et financier.

Les intérêts administratifs sont les suivants :

• la saisie et l’envoi par internet des quittances subrogatives
• l’envoi par internet des factures à financer (par fichier joint)
• la saisie et l’envoi par internet des bordereaux d’avoirs (s’il y en a)
• le téléchargement de vos écritures comptables
• le suivi des demandes de garantie sur vos clients

Les intérêts financiers quant à eux sont les suivants:

• un financement plus rapide car les quittances de remises et les factures sont reçues instantanément
• un financement en moins de 24 heures après réception des quittances subrogatives et des factures

Avec l’e-affacturage création d’entreprise vous pouvez transmettre vos factures par internet sans avoir à envoyer les factures et les quittances de remises papiers. Cette nouvelle technologie d’affacturage, appelée e-factoring ou e-affacturage, permet de dématérialiser la remise de vos quittances subrogatives que vous envoyez par internet via un serveur sécurisé avec code d’accès et signature électronique. Grâce à cette nouvelle technique d’affacturage vous évitez ainsi la charge de travail administrative liée au remplissage par écrit des quittances subrogatives et de l’envoi par courrier des quittances et des factures. Ce système d’e-affacturage ou e-factoring fonctionne grâce à la signature électronique à laquelle il est désormais reconnu la même valeur juridique que la signature manuscrite.

Constat du besoin en trésorerie

Monsieur HUBERT vient de créer une société d’électronique. Sa société fabrique et fait fabriquer des composants électroniques spécifiques. Ses clients sont des industriels et ils le règlent en moyenne à 70 jours.

Analyse du besoin en trésorerie

Le chiffre d’affaires prévisionnel de la première année se monte à 500 KE. Les besoins de trésorerie sont constitués pour l’essentiel des achats des pièces et des composants, des charges salariales, patronales et sociales des salariés, ainsi que des frais de prospection et de gestion.

Le besoin de trésorerie se compose donc de

Le besoin moyen de trésorerie pour la première année d’activité se monte ainsi à 80 K€.

Solution du besoin en trésorerie

Mise en place d’un contrat d’affacturage sur la totalité du chiffre d’affaires, avec un financement à 90% du montant des factures. Le montant moyen annuel ainsi financé est de 86 K€, calculé de la manière suivante : 500 K€ x (70/365) x 90% = 86 K€, qui couvre le besoin de trésorerie.

Résultat de la mise en place d'un contrat d'affacturage

Cette trésorerie générée par l’affacturage va permettre à l’entreprise de payer ses fournisseurs, les salaires et les charges aux échéances prévues ainsi que tous les frais annexes de gestion de l’entreprise.

L’affacturage création d’entreprise s’adresse à toutes les entreprises en création quelles que soient leurs secteurs d’activités. Il s’adresse aux Jeunes Entreprises Innovantes (JEI), aux Jeunes Entreprises Universitaires (JEU). Cet affacturage s’adresse aux entreprises des secteurs des nouvelles technologies de l’information et de la communication (NTIC), aux distributeurs de matériels informatiques, aux importateurs de matériels électroniques, aux concepteurs et développeurs de logiciels, aux sociétés de services informatiques (SSII) qui travaillent en régie ou au forfait, aux grossistes en électronique grand public (EGP) distributeurs des nouveaux produits technologiques : baladeurs, écrans plats, DVD, GPS, TVHD, appareils photos et caméras numériques.

Aux transport express et transport de marchandise, au négoce, à la distribution de matériels, à l’édition, à la publicité et communication, au gardiennage et sécurité, au nettoyage industriel, au second œuvre du bâtiment, aux travaux publics, à l’entretien de jardin et paysagiste, etc …

Tous les secteurs de l’activité économiques sont concernés à la condition d’être éligibles à l’affacturage. C’est à dire que les factures soient émises sur des clients entreprises ou administrations et que les factures correspondent bien à des prestations effectuées et terminées.

Pour les entreprises en création ou de création récente le coût de l’affacturage est le plus souvent sous forme de forfait ce qui permet à l’entreprise de bien budgétiser son coût d’affacturage ce qui donne une réelle visibilité à l’entreprise sur le coût réel du contrat d’affacturage. C’est également moins cher qu’un taux avec un pourcentage pour une entreprise en phase de démarrage.

Le tableau ci-dessous est un exemple de coût d’affacturage pour une entreprise nouvelle. Dans ce tableau le forfait mensuel correspond à un nombre de factures cédées et à un nombre de clients remis par mois. Au forfait mensuel, représentant le coût de gestion et de garantie des créances clients, il faut ajouter le coût du financement correspondant.

Avec ce forfait vous pouvez financer de 1 à 70 factures mensuelles et 1 à 300 clients remis par mois.

Etude rapide d'affacturage création entreprise

Au forfait mensuel, qui représente le coût de gestion, il faut ajouter le coût de financement correspondant au taux d’intérêt appliqué au montant financé pendant la période de l’avance des fonds. Le taux de financement correspond à l’Euribor à 3 mois (ou à l’Eonia) plus un pourcentage qui varie généralement de 2% à 4% en fonction du volume financé. Ce taux est un taux annuel qu’il faut ramener à la durée (prorata temporis) de l’utilisation du financement. Vous pouvez retrouver d’autres tableaux de coût d’affacturage au forfait sur la page affacturage forfaitaire.

Utilisation de l’affacturage création d’entreprise pour financer des commandes auprès de fournisseurs.

Votre client vous passe une commande que vous répercutez sur votre fournisseur de matériels. Vous faites ensuite une demande de garantie auprès de la société d’affacturage pour vérifier que votre client est bien garantit. La société d’affacturage émet alors une garantie de paiement envers votre fournisseur. Votre fournisseur, sécurisé par cette garantie, vous livre la marchandise, que vous pouvez ensuite livrer à votre client final. Votre fournisseur vous facture. Vous facturez votre client. Vous envoyez votre facture, le bon de commande et le bon de livraison à la société d’affacturage qui règle votre fournisseur. La société d’affacturage s’occupe ensuite de notifier et d’encaisser le paiement de votre client et vous règle par virement votre marge bénéficiaire.

Le règlement de votre commande se fait directement auprès de votre fournisseur/grossiste dans le respect de vos conditions de paiement. Votre facture est garantie contre le risque d'impayés. Le règlement est perçu auprès de votre client final destinataire. Votre marge bénéficiaire vous est rétrocédée à l'issue de l'opération.

Vous trouverez plus de détails sur ce produit de financement de commandes sur les pages affacturage import et financement import.

Pour bénéficier de l’affacturage création d’entreprise la forme juridique de votre entreprise n’est pas déterminant. Vous pouvez prendre la forme juridique de votre choix. Les formes juridiques peuvent être multiples : entreprise individuelle (EI), EURL, SARL, SA, SAS, profession libérale, artisan, association (loi 1901), filiale de groupe étranger, bureau de représentation (à condition d’avoir un numéro SIREN en France).

Plusieurs types de professions et situations exercées avant par des créateurs d’entreprises : Acheteur de la GMS ou d’un grand compte, commercial, salarié, dirigeant salarié, technicien, ingénieur, étudiant, vendeur, chômeur, retraité, fonctionnaire, chercheur, universitaire, etc …

Calculez le chiffre d’affaires que vous devez réaliser pour compenser les créances impayées en fonction de la marge de votre entreprise :

Coût d'un impayé

Avec l’affacturage pour création d’entreprise vous évitez les impayés car vos créances sont garanties et indemnisées à 100%. Vous évitez ainsi les problèmes de trésorerie qui mettent régulièrement les entreprises en danger.

• Affacturage

• Affacturage import

• Affacturage export

• Affacturage fournisseur

• Affacturage confidentiel

• Affacturage de balance

• Affacturage forfaitaire

• Affacturage professionnel

• Affacturage entreprise moyenne

• Affacturage nouvelle technologie

• Affacturage création d’entreprise

• Affacturage délégué

• Affacturage géré

La société de courtage AFFACTASSUR vous propose une étude gratuite d’affacturage création entreprise et vous assiste dans le montage du dossier afin de vous proposer une tarification et une solution de financement adaptées à votre besoin de financement.

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