Spécialiste en affacturage et assurance crédit : 04 42 54 19 45 - info@affactassur.com
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AFFACTURAGE EXPORT |
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 Avantages
de l’affacturage export |
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L’affacturage export permet de financer sous 48 heures vos factures émises sur vos clients export. L’affacturage export permet de garantir vos créances export contre un éventuel risque d’impayé d’un client. L’affacturage export permet de déléguer la gestion de votre poste clients export avec un suivi par pays, par client et par facture avec la gestion des encaissements et le recouvrement des créances export. |
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| Fonctionnement de l’affacturage export |
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Schéma simplifié de l’affacturage export
Vous effectuez une livraison de marchandise ou une prestation de service auprès de votre client export. Vous facturez votre client. Vous recevez sous 48 heures 90 % du montant de la facture. Le solde de 10% vous est rétrocédé à l’échéance quand votre client a réglé la société d’affacturage. Schéma détaillé de l’affacturage export
Votre client export vous passe une commande. Vous faites une demande de garantie sur ce client auprès du factor. Vous effectuez la livraison de marchandise ou la prestation de service. Vous facturez votre client export. Vous cédez votre facture export à la société d’affacturage qui vous finance, par virement, sous 48 heures, 90 % du montant de la facture. La couverture du client export garantit le bon paiement de la créance. Votre client export est notifié qu’il devra régler cette facture auprès de la société d’affacturage. Votre client export règle le montant de la créance à l’échéance à la société d’affacturage qui vous rétrocède les 10 % restant qui n’avaient pas été financés. |
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| Caractéristiques de l’affacturage export |
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L’affacturage export s’adresse aux entreprises, PME, PMI, TPE. Cette technique de financement de créance export permet de financer des factures fermes émises sur vos clients export. |
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| Le circuit d’une facture en affacturage export : |
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Dans le cadre d’un contrat d’affacturage export, vos factures vont suivre un circuit déterminé suivant plusieurs étapes liées au fonctionnement du contrat d’affacturage export. Les 7 étapes du circuit de la facture en affacturage export :
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| Affacturage export semi-confidentiel |
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Schéma détaillé de l’affacturage export semi-confidentiel
Vous effectuez une livraison de marchandise ou une prestation de service. Vous facturez votre client export. Vous cédez vos factures export à la société d’affacturage qui vous finance, sous 48 heures, 90 % du montant sur un compte bancaire partagé. Vous recevez le paiement du client à l’échéance et vous l’encaissez sur le compte partagé.
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| Affacturage export confidentiel |
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Schéma détaillé de l’affacturage export confidentiel
Vous effectuez une livraison de marchandise ou une prestation de service, puis vous facturez votre client export. Vous cédez vos factures export à la société d’affacturage qui vous finance, sous 24 à 48 heures, 90 % du montant des créances sur un compte bancaire partagé. Vous recevez ensuite le paiement du client à l’échéance et vous l’encaissez sur le compte partagé.
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| Les points particuliers du contrat d’affacturage export |
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Dans un contrat d’affacturage export il y a plusieurs points à regarder de près afin de bien faire correspondre le contrat d’affacturage export et vos besoins de financement export. Le portage des créances export :Dans le cadre d’un contrat d’affacturage export la créance commerciale peut être portée par le factor ou non. C'est-à-dire que la créance peut être conservée par la société d’affacturage après l’échéance contractuelle de paiement. Le portage de la créance permet d’éviter qu’elle soit définancée puis débitée de votre compte chez le factor pour ensuite vous être restituée. Vous devez ensuite regarder la durée du portage qui peut aller jusqu’à 90 jours après l’échéance chez certaines sociétés d’affacturage. Le taux après échéance pour un contrat d’affacturage export :Selon les sociétés d’affacturage il y a plusieurs manières de calculer le taux de financement. Le taux peut être précompté ou postcompté. Le taux peut également être majoré après l’échéance contractuelle de paiement. Vous devez veiller à obtenir un taux postcompté qui permet un calcul du taux réel à payer et à conserver le même taux avant et après l’échéance contractuelle de paiement. Les zones de couverture pays d'un contrat d’affacturage export :Le contrat d’affacturage export va financer vos factures export sur vos pays d’export. Il faut bien regarder la liste des pays compris dans le contrat car si les pays de la CEE et de l’OCDE sont éligibles à l’affacturage export, pour les autres pays ce sera au cas par cas suivant l’évolution de la notation financière des pays. Un pays accepté dans un premier temps peut être ensuite refusé suite à une dégradation de sa note financière. Les relances et recouvrements clients d'un contrat d’affacturage export :Selon les contrats d’affacturage export vous pouvez conserver ou non la relance et le recouvrement de vos créances export. Si c’est de l’export CEE ou OCDE il est possible de financer en confidentiel ou semi-confidentiel et de vous laisser ainsi la gestion du poste clients. C'est-à-dire de vous laisser la gestion des encaissements clients, les relances et le recouvrement amiable et contentieux. La coordination avec le contrat d’assurance crédit export :Vous devez bien veiller à ce que les dispositions du contrat d’affacturage export entre bien dans le cadre du contrat d’assurance crédit export dans le cas d’une intervention en délégation d’assurance crédit. Par exemple il faut bien regarder que la durée du portage de la créance du contrat d’affacturage export corresponde bien au délai de remise du dossier en sinistre, en cas d’impayés, du contrat d’assurance crédit export. Vous trouverez tous les points détaillés du contrat d’affacturage sur les pages Lire un contrat d’affacturage et Négocier un contrat d’affacturage.
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| Le coût d’un impayé quand vous n’utilisez pas l’affacturage export |
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Calculez le chiffre d’affaires supplémentaire que vous devez réaliser pour compenser les créances export impayées en fonction de la marge de votre entreprise : Coût d'un impayé
Avec l'affacturage export vous évitez les impayés car vos créances sont garanties et indemnisées à 100%. Vous évitez ainsi les problèmes de trésorerie qui mettent régulièrement les entreprises en danger.
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| Développement commercial export et financement |
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Le tableau présente les différentes formes de développement export pour une entreprise et les différentes solutions d’affacturage correspondantes :
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| Moyens de paiements export et financement : |
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Le tableau ci-dessous présente les différents moyens de paiements export avec leurs caractéristiques de financement export :
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| Incoterms et affacturage : |
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Le choix des termes de commerce international, International Commercial Terms (InCoTerms), détermine le transfert de propriété de la marchandise et le risque, notamment de paiement, pris par le vendeur et l’acheteur. Le tableau présente les différents Incoterms avec leurs définitions et les solutions de financement correspondantes d’affacturage export et d’affacturage import suivant la position du vendeur et de l’acheteur.
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| Liste
des pays d’intervention en affacturage export : |
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Affacturage export en Asie : Chine, Brunei, Corée du Sud, Hong-Kong, Japon, Singapour, Taiwan, Thaïlande Affacturage export au Moyen-Orient : Émirats Arabes Unis, Israël, Liban, Turquie Affacturage export en Afrique : Afrique du Sud, Maroc, Maurice, Tunisie Affacturage export en Océanie : Australie, Malaisie, Nouvelle Zélande
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| Notre
offre sur l'affacturage export |
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La société de courtage AFFACTASSUR, vous propose une étude gratuite d'affacturage export et une tarification de l'opération.
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