SCHEMAS D'AFFACTURAGE
	Les schémas des différentes formes d’affacturage sont repris sur cette page avec leurs principales caractéristiques.
	Schéma d'affacturage
	Schéma d'Affacturage 1- Commande        6- Garantie de la créance 2- Prestation ou livraison        7- Notification 3- Facturation        8- Règlement de la créance à l'échéance 4- Cession  de la créance        9- Recouvrement de la créance 5- Virement sous 48H       Votre client vous passe une commande. Vous effectuez la livraison ou la prestation de service. Vous facturez ensuite votre client. Vous cédez cette facture à la société d'affacturage qui vous avance les fonds en vous finançant 90 % du montant TTC de la créance. Cette créance fait l'objet d'une étude de garantie pour établir le montant maximum finançable. Votre client est ensuite notifié qu'il devra régler cette facture auprès de la société d'affacturage. Votre client règle le montant de la créance à l'échéance à la société d'affacturage qui vous rétrocède les 10 % restant qui n'avaient pas été financés.
	Schéma d'affacturage export
	Schéma d'affacturage export 1- Commande 6- Virement sous 48H 2- Accord de garantie 7- Garantie de la créance 3- Livraison de la marchandise 8- Notification 4- Facturation 9- Paiement à l’échéance 5- Cession de la facture 10- Recouvrement de la créance Votre client export vous passe une commande. Vous faites une demande de garantie sur ce client auprès du factor. Vous effectuez la livraison de marchandise ou la prestation de service. Vous facturez votre client export. Vous cédez votre facture export à la société d’affacturage qui vous finance, par virement, sous 48 heures, 90 % du montant de la facture. La couverture du client export garantit le bon paiement de la créance. Votre client export est notifié qu’il devra régler cette facture auprès de la société d’affacturage. Votre client export règle le montant de la créance à l’échéance à la société d’affacturage qui vous rétrocède les 10 % restant qui n’avaient pas été financés.
	Schéma d'affacturage import
	Schéma d’affacturage import 1- Commande client 7- Facturation 2- Vente 8- Paiement 3- Commande fournisseur 9- Facturation 4- Garantie client 10- Règlement 5- Garantie fournisseur 11- Virement 6- Livraison     Votre client France ou export vous passe une commande. Vous faites une demande de garantie sur ce client auprès du factor. La société d’affacturage émet une garantie de paiement auprès du fournisseur. Votre fournisseur délivre la marchandise. La marchandise est ensuite livrée au client final. Votre fournisseur facture la société d’affacturage qui émet un règlement au profit de votre fournisseur. La société d’affacturage facture votre client final qui règle à l’échéance contractuelle. La société d’affacturage émet ensuite un règlement en votre faveur correspondant à votre marge bénéficiaire.
	Schéma d'affacturage fournisseur
	Schéma d’affacturage fournisseur 1- Livraison de la marchandise        4- Virement sous 48H 2- Facturation        5- Paiement à l’échéance 3- Cession de la facture            Vos fournisseurs vous livrent de la marchandise et vous facturent. Ils remettent ces factures à la société d’affacturage qui leurs finance sous 48 heures par virement le montant des factures. Vous réglez ensuite la société d’affacturage aux échéances prévues sur les factures.
	Schéma d'affacturage confidentiel
	Schéma d' Affacturage confidentiel 1- Livraison ou prestation        4- Règlement à l’échéance 2- Cession de la créance        5- Restitution du montant financé 3- Financement de la facture sous 48H        Vous effectuez une vente ou une prestation de service. Vous facturez votre client. Vous cédez votre créance à la société d’affacturage qui vous finance votre facture. Vous recevez à l’échéance le règlement de votre client. Vous restituez à la société d’affacturage le montant qui vous a été financé.
	Schéma d'affacturage délégué
	Schéma d’affacturage délégué 1- Vente ou prestation de service        4- Encaissement du montant financé 2- Cession de la créance 5- Règlement à l’échéance 3- Financement de la facture sous 48H 6- Encaissement du règlement du client Vous effectuez une vente ou une prestation de service. Vous facturez votre client. Vous cédez votre créance à la société d’affacturage qui vous finance votre facture sur un compte bancaire partagé avec la société d’affacturage. Vous recevez à l’échéance le règlement de votre client que vous encaissez sur le compte bancaire partagé. Je désire en savoir plus sur l'affacturage      Reçevoir une offre sur l'affacturage
	Schéma d'affacturage géré
	Schéma d’affacturage géré 1- Demande de garantie        5- Gestion des encaissements 2- Garantie de la créance 6- Recouvrement 3- Livraison ou prestation 7- Reversement des encaissements 4- Facturation     Vous recevez une commande de votre client. Vous faites une demande de garantie (demande d’agrément client) auprès de la société d’affacturage. Une fois la garantie client accordée, vous effectuez la vente ou la prestation de service. Vous facturez votre client. Vous cédez votre créance à la société d’affacturage qui va effectuer la gestion de l’encaissement de cette facture auprès de votre client à l’échéance commerciale déterminée sur la facture. La société d’affacturage pourra procéder, si nécessaire, au recouvrement amiable puis contentieux de la créance. La société d’affacturage vous reverse ensuite les règlements encaissés.
	Schéma d'affacturage de balance
	Schéma d'affacturage de balance clients 1- Livraison        4- Financement des créances clients 2- Facturation        5- Règlement clients à l’échéance 3- Cession de la balance clients   6- Remontée des encaissements clients Vous livrez votre marchandise ou effectuez une prestation de service. Vous facturez vos clients. Vous remettez votre balance clients à la société d’affacturage. La société d’affacturage finance vos créances clients sous 24 à 48 heures sur un compte commun partagé avec la société d’affacturage. Vous encaissez le règlement de vos clients aux échéances prévues sur le compte commun partagé. La société d’affacturage vient récupérer les fonds avancés sur le compte bancaire commun sur lequel sont effectués les encaissements clients.
	Schéma d'affacturage Forfaitaire
	Schéma d' Affacturage Forfaitaire 1- Commande        6- Garantie de la créance 2- Prestation ou livraison        7- Notification 3- Facturation        8- Règlement de la créance à l'échéance 4- Cession  de la créance        9- Recouvrement de la créance 5- Virement sous 48H       Votre client vous passe une commande. Vous effectuez la livraison ou la prestation de service. Vous facturez ensuite votre client. Vous cédez cette facture à la société d'affacturage qui vous avance les fonds en vous finançant 90 % du montant TTC de la créance. Cette créance fait l'objet d'une étude de garantie pour établir le montant maximum finançable. Votre client est ensuite notifié qu'il devra régler cette facture auprès de la société d'affacturage. Votre client règle le montant de la créance à l'échéance à la société d'affacturage qui vous rétrocède les 10 % restant qui n'avaient pas été financés.
	Notre offre sur l'affacturage
	La société de courtage AFFACTASSUR, vous propose une étude gratuite d'affacturage et une tarification de l'opération. Reçevoir une offre sur l'affacturage      Je désire en savoir plus sur l'affacturage

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