Financement négoce
FINANCEMENT IMPORT
|
Vous avez des clients et des fournisseurs, mais pas de trésorerie pour financer vos achats !
Vous voulez financer vos importations
augmenter vos lignes d’achat,
sécuriser vos fournisseurs,
déléguer le financement et la gestion de vos opérations d’importations ?
- Le financement import s’adresse aux entreprises importatrices, aux distributeurs et aux agents.
- L’importateur doit avoir une commande ferme du client final.
- Les achats peuvent être effectués auprès de fournisseurs partout dans le monde. Les clients doivent se trouver dans un pays de l’OCDE.
- Les produits achetés doivent être des produits finis qui ne demandent pas de transformation (de type biens d’équipement).
Les produits périssables (par exemple fruits et légumes) ne sont pas éligibles au financement import ainsi que les matières premières. Les produits personnalisés (avec le nom d’une marque dessus) ne sont également pas éligibles car ils ne peuvent pas être revendus à un autre client en cas d’annulation de commande.
Avantages du financement import
- Le financement import permet de financer vos opérations d’achat et d’importation sans utiliser de concours bancaires et sans mobiliser vos lignes de financement bancaires habituelles.
- Le financement import permet de payer vos fournisseurs sans attendre l’échéance de la lettre de crédit.
- Le financement import vous permet de regrouper sur un seul prestataire les opérations de financement, de logistique et de distribution de vos marchandises.
- Avec le financement import vous contrôlez de façon plus précise vos approvisionnements. Vous pouvez budgétiser le coût de vos achats à l’importation. Vous pouvez également, si vous le souhaitez, sous-traiter entièrement ou partiellement l’opération d’importation.
|
|
|
|
|
|
|
SCHEMA DE FINANCEMENT IMPORT

|
Fonctionnement du schéma de financement import |
|
|
1- |
Commande client |
|
7- |
Facturation |
2- |
Vente |
|
8- |
Paiement |
3- |
Commande fournisseur |
|
9- |
Facturation |
4- |
Garantie client |
|
10- |
Règlement |
5- |
Garantie fournisseur |
|
11- |
Virement |
6- |
Livraison |
|
|
|
|
|
|
|
Votre client France ou export vous passe une commande.
Vous faites une demande de garantie sur ce client auprès de la société financière.
La société financière émet une garantie de paiement auprès du fournisseur.
Votre fournisseur délivre la marchandise. La marchandise est ensuite livrée au client final.
Votre fournisseur facture la société financière qui émet un règlement au profit de votre fournisseur.
La société financière facture votre client final qui règle à l’échéance contractuelle.
La société financière émet ensuite un règlement en votre faveur correspondant à votre marge bénéficiaire. |
|
|
|
|
LE FINANCEMENT IMPORT EN 10 ETAPES |
Dans le cadre d’une opération de financement import, le financement de la chaîne logistique et d’approvisionnement va suivre plusieurs étapes déterminées.
|
Les 10 étapes d'une opération de financement import |
|
 |
Etapes réalisées par l’entreprise : |
étape 1 |
 |
étape 2 |
Prise de commande ferme |
Remise de la commande à la société financière |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
 |
Etapes réalisées par la société
financière avec livraison au client final : |
étape 3 |  |
étape 4 |
|
financement des achats | acheminement de la marchandise | |
étape 5 |  |
étape 6 |
|
assurance de la marchandise | stockage et entreposage | |
étape 7 |  |
étape 8 |
|
livraison au client final | facturation | |
étape 9 |  |
étape 10 |
|
encaissement des règlements | rétrocession de la marge | |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avec cette deuxième variante, le matériel livré au client final peut être payé pendant une période longue de 12 à 60 mois. Cette possibilité va permettre à l’acheteur destinataire de la marchandise d’étaler ses règlements et de résoudre son problème de trésorerie lié au paiement de son fournisseur.
L’importateur quant à lui va récupérer son paiement sous 10 jours et pourra recommencer une autre opération d’import. |
|
|
|
Logistique du financement import
Le financement des importations peut prendre en charge la totalité de la chaine logistique de l’acheminement des marchandises (possibilité d’une prise en charge partielle selon les besoins de l’importateur) :
- Prise en charge de la marchandise à la sortie de l’usine du fournisseur (FOB/EX-WORK)
- Transport/fret international de la marchandise
- Dédouanement (gestion et avance de TVA)
- Transport routier de la marchandise
- Stockage et reconditionnement (préparation de commande, pick and pack)
- Transport et livraison au client final
|
|
|
 |
|
|
|
|
|
|
EXEMPLE DE FINANCEMENT IMPORT |
1-Constat du besoin en financement import
L’entreprise BERNARD SARL a été créée il y a quelques mois, c’est une société de négoce de produits technologiques grand public. Elle achète sa marchandise à 5 fournisseurs asiatiques. Chacun de ses fournisseurs lui demande un paiement avant expédition. Les clients de l’entreprise BERNARD, qui se trouvent en France règlent en majorité à 60 jours, mais certains gros clients GMS règlent à 90 jours.
La société BERNARD a des bons de commandes fermes de ses clients, condition préalable à toute commande auprès de ses fournisseurs.
2-Analyse du besoin en trésorerie
Les marges de l’entreprise BERNARD sont de 20% en moyenne. Le chiffre d’affaires prévisionnel est de 4 M€ mais plusieurs gros clients lui ont passé des commandes importantes qui, si elles sont réalisées, porteraient le CA à 6 M€ la première année. Il faut compter 30 jours de transport pour les produits qui viennent d’Asie. Les clients qui règlent à 90 jours représentent 40% des ventes.
L’état des échéances de l’entreprise BERNARD se décompose donc ainsi :
-fournisseurs asiatiques : paiement comptant
-règlement clients : 70 jours, plus 30 jours de transport, soit 100 jours
Le besoin de trésorerie se compose donc de 1,3 k€:
3-Solution du besoin en trésorerie
La solution de financement du besoin en trésorerie passe par la mise en place d’un contrat de financement import (affacturage + import).
Mise en place de l’affacturage sur la totalité du CA France incluant une police d’assurance crédit et mise en place d’un contrat de financement import pour financer les achats par Lettre de Crédit ou virement.
- Le contrat d’affacturage comprend un financement à 90% du montant des factures. Le montant moyen annuel ainsi financé est de 1 M€ (6 M€ X (70/365) X 90% = 1 M€) qui ne couvre que partiellement le besoin de trésorerie global. Le solde du besoin de trésorerie de 0.3 M€ sera financé par le financement import.
- Le contrat de financement import permet de financer, par le biais d’une Lettre de Crédit ouverte au bénéfice du fournisseur, les achats devant être réglés avant expédition.
Ainsi le contrat d’affacturage permet de financer les 70 jours de délai clients et le contrat de financement import permet de financer les 30 jours de transport (de l’expédition à la réception France).
4-Résultat de la mise en place d'un contrat de financement import (affacturage + import)
La trésorerie générée par le contrat d’affacturage et le contrat de financement import va permettre à l’entreprise de boucler son cycle de financement.
Cela va lui permettre de prendre les commandes importantes de ses gros clients sans mettre en péril son équilibre financier. |
|
|
|
|
|
Notre offre de financement import
La société de courtage AFFACTASSUR, vous propose une étude gratuite de financement import et vous assiste dans le montage du dossier afin de vous proposer une tarification et une solution de financement adaptées à votre besoin de financement. |
|
|
|
|
|

www.affactassur.com
09 79 17 48 41 |
|
Votre solution d'affacturage en 3 étapes :
Comparez, choisissez !
Signez votre contrat d'affacturage
Votre financement sous 6h
Factor Pro - Partenaire affacturage et assurance crédit des entreprises
Nous contacter :
09 79 17 48 41
info@affactassur.com
Nous suivre


